تأمین مالی و تجهیز منابع

مسئله تأمین مالی پروژه‌ها و بنگاه‌­های اقتصادی یکی از مهمترین دغدغه مدیران و از بزرگترین مشکلات مطرح در فضای کسب و کار می‌­باشد.انواع روش های تأمین منابع مالی از لحاظ محل تأمین، هزینه سرمایه، تعهدات بازپرداخت و ریسک­ های همراه، تفاوت ­های قابل ملاحظه ­ای دارند. لذا شناخت روش ­ها و ابزارهای تأمین مالی می­تواند به مدیران و کارشناسان شرکت­ ها دامنه گسترده ­ای را برای انتخاب و به کارگیری روش­ های تأمین مالی در پروژه ­ها فراهم نماید.

تأمین مالی از نظام بانکی

از آنجایی که یکی از ویژگی‌­های اصلی تأمین مالی در اقتصاد ایران، بانک محور بودن نظام تأمین مالی و نقش پر رنگ بازار پول در این فرآیند است لذا شاید تنها گزینه‌ برخی مدیران برای تأمین مالی پروژه‌­ها و شرکت‌­ها استفاده از تسهیلات بانک‌­ها و مؤسسات اعتباری است و تأمین مالی با استفاده از بازار سرمایه در اولویت­‌ بعدی آنها قرار دارند.

تأمین مالی با محوریت بازار سرمایه و ابزارهای نوین مالی

به طور کلی تأمین مالی از بازار سرمایه به دلیل وجود سطح بالاتری از ریسک و بازده، بهتر از بازار پول است. سرمایه­ گذاران در بازار سرمایه می­توانند با استفاده از محصولات مختلف، مانند سهام، بدهی، سرمایه ­گذاری در بنگاه­های نوپا و سایر ابزارهای مالی بهترین بازده را کسب کنند و در مجموع می­تواند برای سرمایه­ گذاران تجربه بهتری را به همراه داشته باشد و قابلیت جذب سرمایه بیشتری را نیز دارد و به سرمایه­ گذاران کمک می­ کند تا بهترین راه حل ممکن برای تأمین مالی پروژه های خود را پیدا کنند.

اهداف دوره پرورش کارشناس و خبره تأمین مالی

هدف از دوره پرورش کارشناس و خبره تأمین مالی، آشنایی با مفاهیم و انواع روش­ های تأمین مالی به منظور توانمندسازی افراد متقاضی تأمین مالی  برای انتخاب و بکارگیری ابزارهای تامین مالی براساس نیازها و ویژگی­ های پروژه است.همچنین در این دوره سعی می شود با بررسی صنایع منتخب و بررسی فرایند های عملیاتی استفاده از ابزارهای تأمین مالی، این مباحث به صورت کاربردی و مبتنی بر ساز و کارهای اجرایی مورد بررسی قرار گیرد.

تأمین مالی پروژه‌ای

رشد و شکوفایی اقتصادی در هر کشوری از رهگذر اصول و ضابطه‌های بومی و برنامه هدفمند علمی و اقتصادی و فراهم‌سازی زیرساخت‌های موردنیاز در ابعاد مالی و فرهنگی و صنعتی و… می‌گذرد و نیازمند دو بال کلی است. بال علمی و فنی و بال دوم که باعث به ثمر رسیدن و تجاری شدن ایده‌ها می‌شود بحث تأمین منابع مالی موردنیاز است. هر قدر تنوع و عمق بازارهای و ساختارهای مالی در یک کشور بیشتر باشد امکان رشد و شکوفایی اقتصادی کشور بیشتر فراهم می‌شود.

تأمین مالی پروژه‌ای یکی از روش‌های تخصصی، متداول و راهگشا در سطح دنیا جهت تأمین مالی پروژه‌ها بر اساس ویژگی ذاتی خود پروژه‌ها  است و همچنین راهکاری مناسب در راستای تحقق عملی سیاست‌های کلان اقتصادی است.

ابزارهای تأمین مالی پروژه

شناسایی راهکارها و ابزارهای تأمین مالی یک پروژه از مراحل اولیه و اساسی برای اطمینان یافتن از موفقیت و به سرانجام رسیدن پروژه می باشد.بدیهی است که فرایند شناسایی و انتخاب ابزار تأمین مالی پروژه نیز باید با توجه به عواملی چون صنعت مرتبط با پروژه، شرایط حاکم بر آن و انواع ریسک های موجود و مواردی چون هزینه سرمایه و… انجام شود. دوره آموزشی ساز و کار تأمین مالی پروژه ای و شرکت های سهامی عام پروژه به شما کمک خواهد کرد تا با مکانیسم عملیاتی ابزارهای تأمین مالی پروژه آشنا شوید و بتوانید متناسب با پروژه خود یا سازمان متبوعتان بهترین و  بهینه ترین ابزارتأمین مالی پروژه را انتخاب و استفاده نمایید.

شرکت های سهامی عام پروژه

همچنین در دومین دوره آموزشی ساز و کار تأمین مالی پروژه ای به صورت جامع و عملیاتی با شرکت های سهامی عام پروژه به منظور تکمیل، بهره برداری و تأمین مالی پروژه های کلان اقتصادی که دارای توجیه فنی و  اقتصادی هستند آشنا خواهید شد.با استفاده ازمکانیسم شرکت های سهامی عام پروژه می توان مبالغ خرد را برای تکمیل و بهره برداری از پروژه های زیربنایی جمع آوری کرده و به پروژه های دارای توجیه اقتصادی اختصاص داد.

اهداف آموزشی دوره

در این دوره انتظار می رود شرکت کنندگان با موارد ذیل آشنا شده و توانایی لازم را در خصوص تأمین مالی پروژه ای کسب نمایند.

• آشنایی با اصول بنیادین و اهداف تأمین مالی
• آشنایی با انواع روش های قابل استفاده در تأمین مالی پروژه ای (Project Finance)
• آشنایی با شرکت سهامی عام پروژه محور
• آشنایی با شاخص های ارزیابی پروژه
• لایه های سنجش و مدیریت ریسک
• آشنایی با انواع موافقت نامه ها و قراردادهای حقوقی مورد استفاده در تامین مالی پروژه ای

سطح الف) مقدمات، مفاهیم و انواع روش های تأمین مالی

• مبانی و مفاهیم تأمین مالی
• روش های تامين مالی داخلی
• روش های تامين مالی خارجی
• روش های تامين مالی مشارکتی
• روش های تامين مالی پروژه ای
• روش های تامين مالی عمومی- خصوصی
• روش های تامين مالی کارآفرينانه
• روش های تامين مالی و جذب سرمايه گذار برای پروژه های سرمايه گذاری
• روش های تامين مالی نوين اسلامی
• روش های تامين مالی مبتنی بر اوراق اسلامی
• آشنايي با انواع روش ها و قراردادهاي سرمايه گذاری (سرمايه گذاری مستقيم، بيع متقابل، ساخت بهره برداری و واگذاری، مشارکت مدنی، وام سهامدار، قرارداد های انتقال فناوری، مديريت و …)
• تأمین مالی قرضی و غیرقرضی
• منابع مالي خارجی
• استفاده از خطوط اعتباری خارجی (فاينانس)
• استفاده از اعتبارات بانک توسعه اسلامی
• استفاده از اعتبارات بانک جهانی
• معرفي قوانين و مقررات کشور در زمينه استفاده از تسهيلات خارجی
• دلايل ايجاد و شرايط خطوط اعتباری
• ايجاد خط اعتباری(صدور ضمانتنامه کلی)
• استفاده از خط اعتباری براي طرح های دولتي
• استفاده از خط اعتباری براي طرح های غيردولتی
• گردش عمليات نحوه استفاده بخش دولتی از فاينانس
• گردش عمليات نحوه استفاده بخش غيردولتی از فاينانس

سطح ب) مسائل حقوقی

• بررسی قوانین و مقررات حوزه تأمین مالی
• معرفی قوانین و مقررات بازار سرمایه
• بررسی مباحث حقوقی تبدیل دارایی­ ها به اوراق بهادار

سطح ج) تأمین مالی صنایع منتخب

• تأمین مالی صنعت پتروشیمی
• تأمین مالی صنعت املاک و مستغلات
• تأمین مالی صنعت فلزات اساسی
• تأمین مالی شهرداری ها
• تأمین مالی استارتاپ­ ها

تأمین مالی پروژه ای

• اصول بنيادی و اهداف تامین مالی
• معرفی انواع روشهای قابل استفاده در تامین مالی پروژه‌ای Project Finance
  • شرکت سهامی عام پروژه محور
  • اوراق صکوک
  • صندوق سرمایه گذاری خصوصی
  • صندوق سرمایه گذاری خطرپذیر
  • صندوق سرمایه گذاری پروژه
  • صندوق سرمایه گذاری زمین و ساختمان
  • تامین مالی جمعی ( Crowdsourcing )
  • تامین مالی بین المللی (فاینانس،یوزانس، ریفاینانس، BOT ،Buyback و …)
  • مدلهای مشارکت عمومی -خصوصی (PPP و BOT و …)
  • تجارت متقابل ( بیع متقابل،خرید متقابل، تهاتر و …
  • مدلهای ترکیبی
  • فهم و کاربرد شاخص های ارزیابی پروژه
  • معرفی ارکان همکار تامین مالی پروژه ای
  • لایه های امکان سنجی اقتصادی
  • پیش شرط‌های تامین مالی پروژه ای (در سطح تامین مالی شونده و تامین مالی کننده)
  • لایه های سنجش و مدیریت ریسک
  • انواع موافقت نامه ها و قراردادهای حقوقی مورد استفاده در تامین مالی پروژه ای
  • طراحی مدل تامین مالی پروژه
  • تأمین مالی پروژه ای در عمل
  •